Transformamos os seus objetivos em estratégia com uma assessoria de investimentos que parte do seu plano de vida e recomenda apenas o que faz sentido para você.
Conversar no WhatsAppA assessoria que a maioria conhece atende todo mundo do mesmo jeito. A carteira do assessor tem centenas de pessoas e é a oferta do mês que determina para onde o seu dinheiro vai. Quando a recomendação não tem nada a ver com a sua vida, ela está resolvendo o problema de outra pessoa.
Na Claint, o seu assessor conhece você pelo nome, pela sua história e pelo que você quer construir. É isso que decide cada movimento e dá forma a um conjunto de serviços pensado para as suas necessidades reais, nos vários âmbitos da sua vida financeira.
Ele começa antes do primeiro investimento e não para depois dele. Do primeiro contato à vida financeira, cada etapa termina com uma decisão sua.
Assessoria feita a partir do seu plano de vida e não do produto do mês. Você escolhe o modelo: Fee fixo, Transacional ou Consultoria XP.
Seu assessor está sempre disponível no WhatsApp. Quando o assunto pede mais profundidade ou decisões estratégicas, a conversa vira reunião.
Todo investimento é feito por meio da XP e registrado em seu nome, separado do patrimônio da corretora na forma prevista para cada um.
Onde você quer chegar? Antes de falar de produto, queremos saber quais são os seus objetivos de vida. São eles que definem onde cada investimento fica e por quanto tempo.
Antes de qualquer carteira, o chão. Seu assessor calcula quantos meses de despesa você precisa ter à mão, separa esse valor em aplicação de resgate imediato e só então conversa sobre o resto, porque plano nenhum se sustenta em cima de um imprevisto.
Você diz a data e o valor. Seu assessor separa essa parte da carteira em aplicações com liquidez no dia certo, e o acompanhamento avisa quando faltar pouco, para o dinheiro estar na conta no dia de fechar, e não um mês depois.
Não é uma idade, é uma renda. Seu assessor traduz o padrão que você quer manter em um número, mostra a distância entre ele e a carteira de hoje, e ajusta o caminho a cada conversa, para a decisão de parar ser sua, e não do calendário.
O que você já construiu não pode ficar parado perdendo valor. Seu assessor mede quanto a inflação tira do seu patrimônio a cada ano, monta a carteira com esse número como referência e revisa a composição sempre que o cenário muda, para o que é seu atravessar a inflação em vez de ser consumido por ela.
A universidade dos seus filhos tem data para começar e pode ficar em outro país. Seu assessor calcula quanto essa meta pede por mês a partir de hoje, separa a parte da carteira que responde por ela e revisa o valor a cada ano, para o dinheiro estar pronto quando o ensino médio terminar.
Objetivo curto tem regra própria: o que vai ser usado daqui a um ano não pode depender de o mercado estar bom no mês da compra. Seu assessor separa essa parte em aplicação com vencimento perto da data, e o resto da carteira segue no prazo dele.
Um número redondo também tem data e tem passo. Seu assessor calcula quanto falta a partir do que você já tem, traduz isso em quanto guardar por mês e revisa a conta a cada aporte, para a meta virar um plano com prazo em vez de um desejo solto.
A Claint reúne tudo o que envolve o seu dinheiro no mesmo lugar, dos investimentos ao seguro. Com cada parte sob o mesmo olhar, o seu assessor enxerga o conjunto e ajuda você a conquistar o que precisa, de um jeito simples.
Câmbio
Consórcio
Parcela 22 de 24pagas em dia
Crédito
Seguro
Claintagora
Sua apólice de vida vence em 40 dias
Previdência
8 de 12 aportesfeitos neste ano
Investimentos
Existe um modelo de remuneração para cada jeito de investir, a Claint trabalha com os três e a escolha é sua.
Um percentual anual sobre o valor investido, o mesmo para qualquer produto.
Para quem movimenta a carteira com frequência.
Você paga por operação, recebemos uma comissão por transação.
Para quem movimenta pouco e investe no médio e longo prazo.
Um percentual sobre tudo o que você tem, inclusive fora da XP.
Para quem tem investimentos espalhados.
Gabriel Cantu, CFA
Formou-se em administração pela FGV e estudou matemática aplicada no IME-USP. Começou em equity research no BTG Pactual, foi sócio e CFO do App Renda Fixa e chegou à XP, onde atuou como assessor, estrategista e gestor de produtos. Saiu para fundar a Carteira Global, plataforma de consolidação de carteira de investimentos, adquirida pelo Banco Modal. Depois da aquisição do Modal pela XP, voltou a trabalhar na XP, no Private Bank, de onde saiu para fundar a Claint. É CFA® charterholder, tem a Certificação de Gestores ANBIMA (CGA) e é certificado pela ANCORD como assessor de investimentos.
Pelo WhatsApp. Um assessor faz um diagnóstico sobre o que você busca e escreve o seu plano de vida antes de falar de qualquer produto.
Você escolhe entre os modelos Fee fixo, Transacional e Consultoria XP, com os valores apresentados na primeira reunião. No Fee fixo e na Consultoria XP não há comissão por produto, e o cálculo da Consultoria XP considera também o patrimônio que você tem fora da XP.
Um produto só entra na sua carteira quando tem um papel no seu plano. As recomendações partem dos seus objetivos, não de metas de venda.
Previdência, câmbio, crédito, consórcio e seguro. Com a sua autorização, o seu assessor enxerga pelo Open Finance o que você tem em cada instituição e cada assunto entra na conversa quando o seu plano pede.
Na XP, custodiado em seu nome e separado do patrimônio da corretora, sob as regras da CVM e do Banco Central. A Claint não guarda nem movimenta os seus recursos.
Não. As suas informações são usadas só no seu atendimento e não treinam modelos, nossos ou de terceiros.
Não. Três em cada quatro investidores brasileiros decidem sem orientação profissional, segundo a ANBIMA e é esse público que a Claint quer atender.
